線上直播課：（6月22-23日）新形勢下商業保理業務合規經營與風險防控線上直播專題培訓班（可回放）

關于舉辦“新形勢下商業保理業務合規經營與風險防控線上直播專題培訓班”的通知

融資租賃業各位同仁：

為貫徹落實 “嚴監管、防風險、促發展”的監管政策，進一步引導各商業保理公司提升合規經營能力，建設全面風險管理體系，有效防范和降低企業經營中的合規和法律風險，融資租賃名家講堂特推出本期培訓，歡迎各企業積極報名參加。

一、培訓時間：

直播時間：2022年6月22-23（周三周四共2天10個小時 可回放）

二、參會對象

金融租賃公司、融資租賃公司、財務公司、商業保理公司、融資（金融）租賃公司籌備組及對融資租賃行業感興趣的公司及個人。

三、培訓內容                                   

（Ⅰ）商業保理業務概述

1、什么是應收賬款

2、保理公司避免操作的應收賬款范圍

3、典型的保理產品介紹

（Ⅱ）商業保理業務流程操作要點 

1、保理業務產品設計與報價策略 

2、保理業務的授信分析

3、保理業務的資料清單

4、保理業務合同文本規范要點

5、保理業務的出賬審查要點

6、保理業務的風控資信評估

7、保理業務貸后管理規范

（Ⅲ）融資租賃與商業保理結合模式分析

1、業務結合模式 

2、資產結合模式

3、資金結合模式

4、稅收結合模式 

5、風險結合模式

（Ⅳ）商業保理項目管理實務

1、保理客戶的選擇要點 

2、隱蔽保理業務的審慎對待

3、貿易真實性的審查    

4、檔案管理的規范要點

（Ⅴ）商業保理業務盡職調查實務

1、商業保理盡職調查目的和重點內容

2、商業保理盡職調查的方法、技巧與大數據應用

3、個人信息保護法對商業保理業務中盡調的影響

4、不同保理業務盡職調查要點解析（租金類、貿易類、工程類和票據類等）

（Ⅵ）商業保理業務風險管理實務

（一）、商業保理業務全面風險體系的搭建

1、商業保理業務風控體系概述和構建要點

2、保理業務風險分類和風控模型

3、保理業務風控報告內容和風險管理措施

4、商業保理企業合規風險管理意識與制度建設

（二）、商業保理業務全流程風險點分析

1、商業保理不同業務類型的風控要點

2、信用風險防控要點

3、合規風險、政策法律風險防控要點簡析

4、商業保理盡職調查風險防控分析

5、商業保理業務職業道德風險案例分析

6、企業常見財務造假識別與案例分析

（Ⅶ）商業保理貸后管理

1、商業保理貸后資產管理與方法

2、如何搭建商業保理貸后管理制度

3、保理資產出險與債后追償實務

（Ⅷ）民法典后商業保理業務法律合規熱點問題分析與訴訟風險案例精講

（一）、民法典“保理合同章”的司法實務問題

1、將有的應收賬款保理業務如何做？如何避免被認定為名為保理實為借貸？

2、虛構應收賬款的法律定性，以及涉嫌刑事犯罪時的應對策略；

3、基礎交易合同變更對保理人的影響及風險防范措施；

4、有追保理業務項下追索權行使與應收賬款回購的區別，應收賬款回款與保理融資結算問題，逾期后對于保證金、違約金、罰金的處理問題；

5、無追索權保理業務的具體應用場景，出表型保理業務與標準型無追索權保理業務的區別與應用；

6、有追索權保理業務與無追索權保理業務對于保理申請人內部決議程序的要求與區別；

7、應收賬款債務人付款擔保功能在無追索權保理業務、到期保理業務等場景下的應用，及與第三方擔保業務的區別；

8、應收賬款重復轉讓/質押所涉權利沖突的處理，應收賬款轉讓通知、登記競合時權利沖突的處理；

9、中登網上辦理應收賬款轉讓登記的“特定化”要求，及“模糊化”登記是否享有優先權問題；

（二）、民法典“債權轉讓”部分在保理業務實操中的問題

1、基礎交易合同約定禁止轉讓條款對保理人是否生效問題；

2、應收賬款轉讓通知的形式與實務操作問題，保理人作為通知主體應當附上哪些“必要憑證”才能被認定為通知有效問題；

3、應收賬款債務人行使抗辯權、抵消權的前提及保理人的抗辯及風險防范問題；

（三）、民法典“擔保制度”對保理業務實操的影響問題

1、有追索權保理業務是否屬于“擔�！眴栴}；應收賬款債務人付款擔保的擔保性質問題及對應的內部決議程序要求問題；

2、國企、央企開展應收賬款債務人付款擔保業務是否違反國資委限制對外擔保的規定問題；

3、上市公司擔保的內部決議程序問題，在香港上市的公司及在大陸和香港以外的外國證券市場上市公司的擔保決議程序上是否有區別；

4、差額支付承諾函、流動性支持函、債務加入承諾等文件的擔保屬性及內部決議程序要求問題；

（四）、監管評級制度下保理公司的合規新要求（以部分地區為例）

1、評級結果不得為A及B類的情形：吸收存款、違法發放貸款，股東或關聯方資金拆借，提供虛假財務或業務信息涉及欺詐，不良資產率超標等；

2、違規情形嚴重，可能被扣分較多的情形：涉及中高風險行業業務，風險集中度，杠桿倍數，資金投放行業問題等。

（五）、民法典實施后商業保理典型訴訟案例分析及司法審判趨勢解析

該部分將精選最高人民法院在民法典實施之后所判決的商業保理典型案例，結合前述問題進行詳細分析。

四、培訓費用及報名方式

培訓費3000元每人，報名參加者請先電話通知聯系人然后將報名回執表微信或mail至ft518@126.com，會務處將根據報名回執表告知具體直播安排等事宜。

聯系人：馮 濤 13683023351（同微信）    

電  話：010-88456283     E-mail:ft518@126.com

網  址：融資租賃名家講堂（www.rzzlmjjt.org.cn）

媒體支持：中國融資租賃資源網(www.xclusivshowcase.com)

融資租賃名家講堂

附件：報名回執表                  北京融銀匯通管理咨詢有限公司

                                      二○二二年五月三十一日

新形勢下商業保理業務合規經營與風險防控線上直播

專題培訓班  報名回執表

經研究，我單位決定派以下人員參加：

1、此表格填完后請微信或mail至會務處，并及時通知聯系人

2、培訓費用請報名后5個工作日內付款，匯款憑證微信或mail至會務處

聯系人：馮 濤 13683023351    電  話：010-88456283

傳  真：010-88456283          E-mail:ft518@126.com

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